Finančný Plán

Finančný plán je návrhom optimálneho riadenia osobných financií a využitia finančného trhu vo Váš prospech. Cieľom je vyrovnaná a rastúca životná úroveň a dosiahnutie osobných cieľov, na ktoré sú potrebné financie.

Čo obsahuje finančný plán?

Prehľad príjmov a výdajov. Prehľad úspor a dlhov. Audit a návrh na optimalizáciu zmlúv. Projektové riešenia pre Vaše osobné ciele. Návrh vhodných finančných produktov.

V komplexnom finančnom pláne nájdete tieto riešenia:

Krytie rizík straty príjmu. Návrh krytia dôležitých poistných rizík pre Vašu situáciu. Výpočet poistných súm na základe výdajov, úspor, záväzkov a celkovej životnej situácie. Porovnanie s existujúcim poistným krytím.

Tvorba aktív na dôchodok. Plán na vytvorenie dostatočného kapitálu do dôchodkového veku, ktorý si určujete sami. Pomôžem Vám vyrátať akú sumu potrebujete na udržanie životnej úrovne počas dôchodku. Pre tých, čo chcú viac pripravujem plán na viac zdrojový príjem na dôchodku – pasívne príjmy z prenájmu nehnuteľnosti, úrokov a výnosov z vlastných úspor a príjmy z vlastného podnikania.

Vlastné bývanie. Optimálne riešenie pre financovanie Vášho bývania. Nájdenie najvhodnejšej kombinácie úspor a úveru. A nielen to. Vždy pre svojich klientov pripravujem plán na predčasné splatenie úverov. Ukážem Vám spôsoby ako ušetríte na úrokoch.

Tvorba a zhodnotenie rezervy. Vytvorenie dostatočnej rezervy na nepredvídateľné situácie a jej zhodnotenie aspoň na úrovni inflácie.

Investície. Plán zhodnotenia voľných finančných prostriedkov. Zohľadňujem pri tom Vašu skúsenosti s investovaním, rizikový profil a finančnú situáciu. Hľadám vyváženú cestu rizika a výnosu.

Finančné zabezpečenie detí. Príprava na budúcnosť Vašich detí, financie na ich štúdium a riešenie bývania.

Audit a optimalizácia existujúcich zmlúv. Ukážem Vám ako môžete ušetriť na poplatkoch v existujúcich finančných službách. Zmeny je možné uskutočniť úpravou zmlúv alebo ich zámenou za výhodnejšie. Pri drahých úveroch sú možnosti ich reštrukturalizácie.

Návrh vhodných finančných produktov. Výber najvhodnejšieho riešenia na základe informácií o Vašej životnej situácii, cieľov do budúcna, finančných možností a súčasného využitia finančných služieb. Návrh obsahuje konkrétne produkty, ich parametre a finančné inštitúcie.

Pre každého klienta zostavujem individuálny finančný plán ušitý na mieru jeho požiadavkám a finančnej situácii. Spravte niečo pre svoje financie a príďte si pre svoj finančný plán.